Dlouhodobý plán
Neřešíme jen jednu smlouvu. Stavíme systém, ve kterém na sebe hypotéka, investice i zajištění navazují.
Hypotéky · Investice · Zajištění · Firemní benefity
Plán, který obstojí v číslech i realitě.
Pomáhám klientům nastavovat finance s klidem, systémem a dlouhodobou perspektivou. Hypotéka, investice, ochrana příjmu i majetku a budování kapitálu mají tvořit jeden celek — srozumitelný, obhajitelný a použitelný v každodenním životě.
O mně
Finance, které mají řád, klid a dlouhodobý směr.
Nejde mi o to prodat jednu smlouvu a jít dál. Smysl vidím v tom, aby měl klient finance poskládané jako funkční celek – od rezervy, přes ochranu příjmu a majetku, až po investice a budoucí rentu.
Jsem rodilý Jihlavák a ve financích působím šestým rokem. Za tu dobu jsem pomohl stovkám klientů dělat rozhodnutí s větším klidem, přehledem a dlouhodobou logikou.
Jsem také celoživotní sportovec a právě sport mě naučil disciplíně, vytrvalosti a dlouhodobému přemýšlení. I díky tomu stavím svoji práci na poctivosti, kontinuitě a důvěře, ne na rychlých zkratkách.
Vysvětluji věci srozumitelně, bez tlaku, ale zároveň napřímo. Cílem není složitý plán na efekt, ale dobře nastavený systém, který dává smysl dlouhodobě i lidsky.
Srozumitelná čísla
Rozhodnutí podložená čísly, scénáři a souvislostmi – ne tlakem na rychlý podpis.
Osobní přístup
Každý plán musí dávat smysl i v reálném životě, ne jen na papíře.
Důvěra a kontinuita
Nejde o jednorázové rozhodnutí, ale o dlouhodobou spolupráci postavenou na klidu, přehledu a odpovědnosti.
EFA
Evropský standard odbornosti, který je v Česku stále výjimečný.
Certifikace EFA představuje evropský standard odbornosti v oblasti finančního poradenství. Je postavená na vzdělávání, etice a schopnosti dívat se na finance v širších souvislostech.
V České republice ji má jen malé procento poradců, přibližně kolem jednoho procenta trhu. I proto jde o prestižní a zároveň náročnou certifikaci, která není jen formálním doplňkem ke jménu.
Pro klienta to znamená vyšší nárok na kvalitu, širší porozumění souvislostem a důraz na řešení, která lze obhájit odborně i lidsky.
Služby
Oblasti, ve kterých klientům pomáhám.
Hypotéky a financování
Nastavení financování s ohledem na rozpočet, rezervy, budoucí plány i celkovou dlouhodobou stabilitu.
Investice a renta
Tvorba investičního plánu a dlouhodobé cesty k majetku, který má jednou začít pracovat pro vás.
Zajištění
Ochrana příjmů, majetku a rodiny tak, aby jedno špatné období nerozbilo jinak dobře nastavený plán.
Firemní benefity / DIP
Smysluplné nastavení benefitů pro firmy a zaměstnance včetně daňové a mzdové efektivity.
Kalkulačky
Praktické výpočty pro schůzky i rychlou orientaci.
Hypoteční kalkulačka
Orientační výpočet splátky a základních scénářů financování.
Otevřít kalkulačkuInvestiční kalkulačka
Modelace pravidelného investování a růstu kapitálu v čase.
Otevřít kalkulačkuKalkulačka renty
Přepočet cílového kapitálu a budoucí možné měsíční renty.
Otevřít kalkulačkuRezervace
Nejrychlejší cesta je rovnou si domluvit termín.
Pokud už víte, že chcete něco probrat, vyberte si rovnou termín v rezervačním systému. Je to nejjednodušší způsob, jak se spojit bez zbytečného čekání.
Kontakt
Spojme se.
Jestli řešíte hypotéku, investice, ochranu příjmu nebo chcete dát financím větší systém, ozvěte se.
Nejjednodušší je využít rezervační systém. Pokud zatím nechcete vybírat termín, můžete přejít na samostatnou kontaktní stránku a zanechat zprávu tam.
Telefon: 774 697 755
E-mail: patrik.svoboda@wmfinance.cz
Web: www.svoboda-efa.cz
Rezervace: Otevřít kalendář
Kontaktní stránka a rychlá cesta dál
Pokud máte dotaz nebo si chcete nezávazně ujasnit další postup, stačí zanechat zprávu a navážeme podle toho, co právě řešíte.
Můžete zanechat zprávu, nebo si rovnou vybrat termín konzultace v rezervačním systému.
Vyberte si variantu, která je pro vás teď nejjednodušší.